О факторинге

Факторинг — это комплекс услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

Что такое факторинг
Что такое факторинг
Подробнее о факторинге в Альфа-Банке
Подробнее о факторинге в Альфа-Банке
Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group
Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group
Программа Alfa Retail Finance
Программа Alfa Retail Finance
Система «Альфа-Фактор On-line»
Система «Альфа-Фактор On-line»

Что такое факторинг?

Компании, которые в силу специфики своего бизнеса регулярно осуществляют поставки на условиях отсрочки платежа, часто сталкиваются с проблемой наличия значительной дебиторской задолженности со стороны покупателей. Подобная ситуация особенно характерна для компаний-поставщиков, работаюших с крупными покупателями, такими как розничные сети федерального уровня или крупные оптовые компании.

В этом случае поставщик вынужден отвлекать из оборота значительные средства, теряя возможность быстро наращивать объемы продаж и развивать свой бизнес. Кроме того, поставщик вынужден самостоятельно контролировать дебиторскую задолженность и отслеживать платежи, осуществленные за поставки.

Оптимальным решением подобных проблем является факторинг.

Факторинг — это целый комплекс услуг, который включает в себя не только финансирование поставщика (в обмен на уступку денежного требования по договору поставки), но также контроль состояния задолженности покупателя по поставкам, напоминание дебиторам о наступлении сроков оплаты, проведение сверок с дебиторами, предоставление поставщику информации о текущем состоянии дебиторской задолженности, а также ведение аналитики по истории и текущим операциям.

Вам интересно почему ваши конкуренты развиваются быстрее?
Узнайте из захватывающей детективной истории:
Факторинг с Альфа-Банком
Презентация открывается в новом окне.
Внимание! Для просмотра нужен Flash Player 9.

Факторинг в Альфа-Банке позволит клиенту:

  • получить финансирование до 90% от суммы поставок против документов подтверждающих факт отгрузки;
  • получить финансирование без залога;
  • обеспечить долгосрочное пополнение оборотных средств;
  • увеличить финансирование по мере роста объема продаж;
  • удобно планировать денежные потоки;
  • эффективно контролировать и управлять дебиторской задолженностью (оплату контролируете не только вы, но и персональный менеджер банка).

Точный список документов для факторингового обслуживания формируется персональным менеджером.

Управление факторинга

+ 7 495 974-25-15 (011 8944)
+ 7 495 974-25-15 (011 5827)
+ 7 495 974-25-15 (011 5308)
+ 7 495 974-25-15 (011 5726)

Подробнее о факторинге в Альфа-Банке

Факторинг — это комплекс услуг, который банк оказывает компаниям, работающим со своими покупателями на условиях отсрочки платежа.
Услуги факторинга включают не только предоставление поставщику и получение от покупателя денежных средств, но и контроль состояния задолженности покупателя по поставкам, напоминание дебиторам о наступлении сроков оплаты, проведение сверок с дебиторами, предоставление поставщику информации о текущем состоянии дебиторской задолженности, а также ведение аналитики по истории и текущим операциям. Термин факторинг произошел от английского слова factor — посредник, агент.

Гражданский Кодекс Российской Федерации (гл. 43, ст. 824, Гражданский Кодекс РФ, часть вторая) определяет факторинг следующим образом: «По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование».

Преимущество факторинга заключается в том, что он позволяет за короткий срок увеличивать объем продаж в несколько раз и дает возможность компании развиваться более эффективно, чем при кредитовании. Основная цель факторингового обслуживания банком — обеспечить клиенту возможность заниматься основной деятельностью — продажами, не отвлекаясь на постоянное решение финансовых вопросов.

Эффект от факторинга максимален в том случае, если полученное финансирование направляется на закупку товара, который в свою очередь также отгружается с отсрочкой платежа (компания снова получает финансирование и т.д.).

Преимущества факторинга

  • возможность электронного документооборота;
  • длинные деньги по цене коротких;
  • финансирование без залога;
  • один рамочный договор на несколько лет;
  • увеличение финансирования по мере роста объемов продаж.

Как работает факторинг

Точный список документов формируется персональным менеджером.

Управление факторинга

+ 7 495 974-25-15 (011 5726)
+ 7 495 974-25-15 (011 7040)
+ 7 495 974-25-15 (011 8944)
+ 7 495 974-25-15 (011 5827)
+ 7 495 974-25-15 (011 5308)

Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group

Программа Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group специально разработана для того, чтобы решить проблему дебиторской задолженности, возникающей у поставщиков компании Х5 Retail Group при отгрузках товаров на условиях отсрочки платежа.

Программа Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group дает возможность вашей компании оперативно получать оборотные средства, необходимые для увеличения объема поставок, расширения ассортимента и развития бизнеса.

Весь документооборот по программе Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group осуществляется в электронном виде, что является уникальной для России практикой.

Программа Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group позволит вашей компании:

  • получить финансирование до 90% от суммы поставок;
  • получить финансирование без залога;
  • обеспечить долгосрочное пополнение оборотных средств;
  • увеличить финансирование по мере роста объема продаж;
  • удобно планировать денежные потоки;
  • эффективно контролировать и управлять дебиторской задолженностью (оплату контролируете не только вы, но и персональный менеджер банка).

Схема финансирования

  1. Вы отгружаете товар в Х5 Retail Group на условиях отсрочки платежа;
  2. Вы формируете реестр поставок в электронном виде и отправляете его в Альфа-Банк по системе банк-клиент;
  3. Альфа-Банк сверяет с Х5 Retail Group предоставленные вами данные;
  4. После получения подтверждения отгрузок от Х5 Retail Group Альфа-Банк перечисляет до 90% денежных средств за осуществленные поставки на расчетный счет вашей компании, открытый в Альфа-Банке;
  5. После получения 100% оплаты от Х5 Retail Group за осуществленные вашей компанией поставки, Альфа-Банк перечисляет оставшуюся сумму денежных средств за вычетом комиссий на расчетный счет вашей организации.

Электронный документооборот позволяет:

  • получать финансирование по электронному реестру, при этом не требуется предоставление документов, подтверждающих отгрузки;
  • ускорить процесс получения финансирования за осуществленные поставки;
  • удобно контролировать дебиторскую задолженность с помощью программного обеспечения, бесплатно предоставляемого Альфа-Банком.

Как подключиться к программе Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group

Для того, чтобы воспользоваться программой Alfa Retail Finance для Х5 Retail Group, необходимо предоставить в Альфа-Банк следующие документы:

  • финансовые документы;
  • учредительные и регистрационные документы;
  • документы, подтверждающие хозяйственную деятельность;
  • подробный список необходимых документов вы сможете узнать в Альфа-Банке.

Управление факторинга

+ 7 495 974-25-15 (011 5726)
+ 7 495 974-25-15 (011 7040)
+ 7 495 974-25-15 (011 8944)
+ 7 495 974-25-15 (011 5827)
+ 7 495 974-25-15 (011 5308)

Программа Alfa Retail Finance

Поставщики розничных сетей, как правило, работают на условиях отсрочки платежа. В этом случае поставщик вынужден отвлекать из оборота значительные средства, теряя возможность быстро наращивать объемы продаж. Программа Alfa Retail Finance дает возможность поставщику оперативно получать оборотные средства, необходимые для увеличения объема поставок, расширения ассортимента и развития бизнеса.

Помимо финансирования в рамках программы Alfa Retail Finance Альфа-Банк предоставляет целый комплекс услуг по контролю за состоянием поставок.

Преимущества Alfa Retail Finance для поставщиков

  • весь документооборот по программе Alfa Retail Finance может осуществляться в электронном виде;
  • короткие сроки принятия решения о предоставлении финансирования;
  • финансирование до 90% от суммы поставок;
  • финансирование без залога;
  • возможность увеличивать финансирование по мере роста объема продаж;
  • удобное планирование денежных потоков (предоставляется бесплатное программное обеспечение для контроля состояния задолженности и стоимости обслуживания);
  • простая технология взаимодействия (для работы по программе Alfa Retail Finance не требуется дополнительный персонал).

Работая с поставщиками на условиях отсрочки платежа, розничные сети периодически сталкиваются с нарушением графика поставок со стороны поставщиков. Часто причиной подобной ситуации является нехватка оборотных средств у поставщика, который не может вовремя произвести/закупить и поставить товар на полки магазинов сети. Программа Alfa Retail Financе, «размораживая» дебиторскую задолженность поставщиков, позволяет расширять ассортимент, способствует повышению дисциплины при выполнении контрактов и снижает риск нарушения графика поставок.

Преимущества Alfa Retail Finance для торговых сетей

  • финансирование поставщиков в рамках долгосрочных контрактов;
  • прием поставщиков на финансирование с возможностью одобрения сети;
  • все расходы по программе Alfa Retail Financе оплачиваются поставщиками;
  • возможность получения дополнительного дохода;
  • размер ставок для поставщиков сопоставим со стоимостью краткосрочного кредитования, что не влечет удорожания себестоимости продукции;
  • возможность увеличения кредиторской задолженности;
  • простая технология взаимодействия, не требующая увеличения штата.

Управление факторинга

+ 7 495 974-25-15 (011 5726)
+ 7 495 974-25-15 (011 7040)
+ 7 495 974-25-15 (011 8944)
+ 7 495 974-25-15 (011 5827)
+ 7 495 974-25-15 (011 5308)

Система «Альфа-Фактор On-line»

Система «Альфа-Фактор On-line»  — это программный комплекс предоставляющий корпоративным клиентам Альфа-Банка, которые используют услуги факторингового обслуживания, возможность ежедневно и круглосуточно получать оперативную информацию о состоянии задолженности покупателей по поставкам и состоянии финансирования непосредственно из офиса с использованием сети интернет.

Вход пользователя в систему «Альфа-Фактор On-line» возможен с использованием наиболее популярных браузеров, таких как Mozilla Firefox, Internet Explorer, Opera.

Вне зависимости от региона своего присутствия пользователи системы имеют равные возможности — система «Альфа-Фактор On-line» одинаково доступна во всех часовых поясах России.

Система «Альфа-Фактор On-line» позволяет:

  • просматривать список произведенных поставок, включая текущий статус поставки, с возможностями сортировки, фильтрации и печати информации о поставках;
  • просматривать детализацию по каждой поставке (финансирование, платежи, комиссии, остатки);
  • просматривать список дебиторов;
  • создавать отчетные форм, которые можно как просматривать на экране, так и сохранять на компьютере клиента в формате Microsoft Excel.

Преимущества системы «Альфа-Фактор On-line»

Надежность:

  • система не требует установки, вся работа по поддержке программного обеспечения ведется банком;
  • в случае отказа компьютера пользователя можно продолжить работу с любого другого.

Мобильность:

  • доступ к системе можно осуществить практически с любого компьютера. Не требуется ничего, кроме браузера и доступа в интернет;
  • не требуется дисковой памяти для хранения информации.

Безопасность:

  • в системе «Альфа-Фактор On-line» используется система криптозащиты, построенная на основе международно-признанного протокола SSL, обеспечивает шифрование передаваемых данных пользователей с использованием стойкого криптоалгоритма на основе 128 битного ключа;
  • для подключения доступа в систему «Альфа-Фактор On-line» клиенту требуется направить заявку в банк и получить идентификационное имя и пароль пользователя.

Получить подробную консультацию вы можете, позвонив по телефону +7 495 786-86-00 (для Москвы) или 8 800 200-54-44 (для регионов звонок бесплатный, за исключением звонков с мобильных телефонов).