Сообщение о существенном факте и о раскрытии инсайдерской информации Банка «О решениях, принятых советом директоров эмитента»

04.12.2019

  1. Общие сведения
    1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации — наименование): АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
    2. Сокращенное фирменное наименование эмитента: АО «АЛЬФА-БАНК»
    3. Место нахождения эмитента: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
    4. ОГРН эмитента: 1027700067328
    5. ИНН эмитента: 7728168971
    6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом: 01326В
    7. Адрес страницы в сети интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации:
      www.alfabank.ru, www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1389
    8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо): 04.12.2019
  2. Содержание сообщения
    1. Кворум заседания совета директоров эмитента и результаты голосования по вопросам:
      Общее число членов Совета директоров АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «АЛЬФА-БАНК», принявших участие в голосовании — девять человек из девяти.
      Кворум обеспечен — заочно в голосовании приняли участие 100% избранного состава Совета директоров. Заседание, проводимое в форме заочного голосования, правомочно.
      Результаты голосования по вопросам:
      Результаты голосования по третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по девятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по десятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по одиннадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двенадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тринадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по четырнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по пятнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по шестнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по семнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по восемнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по девятнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать первому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать второму вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать девятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать первому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать второму вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать девятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сороковому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок первому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок второму вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по сорок восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 9 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
    2. Содержание решений, принятых советом директоров Эмитента:
      Решение по третьему вопросу повестки дня:
      Утвердить План последовательного перехода на ПВР (версия 2.0) (Приложение № 1).

      Решение по четвертому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть информацию о ходе выполнения Плана последовательного перехода на ПВР по состоянию на 01.10.2019 (Приложение № 2).

      Решение по пятому вопросу повестки дня:
      Утвердить модельную документацию Разработка слоттинговой модели для сегмента Финансирование приносящей доход недвижимости (Версия 0.4) (Приложение № 3).

      Решение по шестому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по ежегодной валидации слоттинговой модели для сегмента «Финансирование приносящей доход недвижимости» (Приложение № 4).

      Решение по седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить модельную документацию Разработка слоттинговой модели для сегмента Финансирование коммерческой недвижимости с нестабильными ценовыми параметрами (Версия 1.0) (Приложение № 5).

      Решение по восьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по ежегодной валидации cлоттинговой модели для сегмента «Финансирование коммерческой недвижимости с нестабильными ценовыми параметрами» (Приложение № 6).

      Решение по девятому вопросу повестки дня:
      Утвердить модельную документацию Разработка слоттинговой модели для сегмента Проектное финансирование (Версия 1.0) (Приложение № 7).

      Решение по десятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по ежегодной валидации cлоттинговой модели для сегмента «Проектное финансирование» (Приложение № 8).

      Решение по одиннадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить модельную документацию Разработка слоттинговой модели для сегмента Объектное финансирование (Версия 1.0) (Приложение № 9).

      Решение по двенадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Заключение по валидации слоттинговой модели для сегмента «Объектное финансирование» (Приложение № 10).

      Решение по тринадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить модельную документацию Разработка слоттинговой модели для сегмента Товарно-сырьевое финансирование (Версия 1.0) (Приложение № 11).

      Решение по четырнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Заключение по валидации слоттинговой модели для сегмента «Товарно-сырьевое финансирование» (Приложение № 12).

      Решение по пятнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о мониторинге корпоративных моделей вероятности дефолта за 3 квартал 2019 года (Приложение № 13).

      Решение по шестнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Модель оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для продукта «Кредитные карты» (Версия 1.0) (Приложение № 14).

      Решение по семнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по предварительной валидации модели величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для продукта «Кредитные карты» (Приложение № 15).

      Решение по восемнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Модель оценки уровня потерь при дефолте для кредитных требований к розничным заемщикам, необеспеченных залогом (Версия 1.0) (Приложение № 16), в соответствии с рекомендациями Комитета по рискам Совета директоров.

      Решение по девятнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по предварительной валидации модели уровня потерь при дефолте (LGD) для кредитных требований к розничным заемщикам, необеспеченных залогом (Приложение № 17).

      Решение по двадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Модель оценки уровня потерь при дефолте для продукта «Ипотека» (версия 1.0) (Приложение № 18).

      Решение по двадцать первому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по предварительной валидации модели уровня потерь при дефолте (LGD) для продукта «Ипотека» (Приложение № 19).

      Решение по двадцать второму вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о результатах оценки процессов розничного кредитования и оценки соответствия условиям теста на использование розничных моделей 2019 г. (Приложение № 20.1) и плана действий (Приложение № 20.2).

      Решение по двадцать третьему вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о проведении самооценки процессов розничного кредитования и розничных моделей на соответствие требованиям Положения Банка России № 483-П (Приложение № 21).

      Решение по двадцать четвертому вопросу повестки дня:
      Утвердить Порядок разработки, утверждения, валидации и применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков АО «АЛЬФА-БАНК» (Версия 5.0) (Приложение № 22).

      Решение по двадцать пятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Положение о розничных рейтинговых системах АО «АЛЬФА-БАНК» (Версия 1.0) (Приложение № 23).

      Решение по двадцать шестому вопросу повестки дня:
      Утвердить Методику разработки модели оценки уровня потерь при дефолте для кредитных требований к розничным заемщикам (Версия 1.0) (Приложение № 24).

      Решение по двадцать седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить Методику разработки модели оценки величины кредитного требования, подверженного риску дефолта, для кредитных требований к розничным заемщикам (Версия 1.0) (Приложение № 25).

      Решение по двадцать восьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить Методику калибровки моделей компонентов кредитного риска на экономический цикл (Версия 1.0) (Приложение № 26).

      Решение по двадцать девятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о ежегодной калибровке розничных моделей кредитного риска на экономический цикл на 1 квартал 2019 года (Приложение № 27).

      Решение по тридцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Заключение по результатам валидации ежегодной калибровки на экономический цикл (Приложение № 28).

      Решение по тридцать первому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о мониторинге розничных моделей вероятности дефолта за 3 квартал 2019 года (Приложение № 29).

      Решение по тридцать второму вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Отчет об оценке влияния перехода на ПВР в целях расчета нормативов достаточности на величину взвешенных по уровню кредитного риска активов и на значения нормативов достаточности капитала по сравнению со стандартизированным подходом на 01.10.2019 (Приложение № 30.1) и Отчет о распределении кредитных требований по разрядам мастер-шкалы по состоянию на 01.10.2019 (Приложение № 30.2).

      Решение по тридцать третьему вопросу повестки дня:
      Принять решение об обращении в Банк России с ходатайством о получении разрешения на применение ПВР по розничному сегменту в соответствии с Планом последовательного перехода на ПВР в срок до 31.12.2019 в рамках Указания Банка России от 06.08.2015 № 3752-У «О порядке получения разрешений на применение банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков в целях расчета нормативов достаточности капитала банка, а также порядке оценки их качества».

      Решение по тридцать четвертому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Ежеквартальный отчет об исполнении рекомендаций Отдела валидации за 3 квартал 2019 года (Приложение № 31).

      Решение по тридцать пятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом АО «АЛЬФА-БАНК» (версия 10.0) (Приложение № 32).

      Решение по тридцать шестому вопросу повестки дня:
      Утвердить Порядок управления наиболее значимыми рисками АО «АЛЬФА-БАНК» (версия 8.0) (Приложение № 33).

      Решение по тридцать седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты планирования достаточности капитала АО «АЛЬФА-БАНК» на 2019-2020 гг. (Приложение № 34).

      Решение по тридцать восьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты стресс-тестирования достаточности капитала в рамках ВПОДК АО «АЛЬФА-БАНК» 2019-2020 гг. (Приложение № 35).

      Решение по тридцать девятому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты стресс-тестирования кредитного риска корпоративного портфеля за 2019-2020 гг. (Приложение № 36).

      Решение по сороковому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты сценарного макроэкономического стресс-тестирования кредитного риска розничного портфеля АО «АЛЬФА-БАНК» на горизонте 2019-2020 гг. (Приложение № 37).

      Решение по сорок первому вопросу повестки дня:

      Рассмотреть ВПОДК отчетность АО «АЛЬФА-БАНК» по состоянию на 01.10.2019 (Приложение № 38).

      Решение по сорок второму вопросу повестки дня:
      Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» (версия 4.0) (Приложение № 39).

      Решение по сорок третьему вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты планирования достаточности капитала Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» на 2019-2020 гг. (Приложение № 40).

      Решение по сорок четвертому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты стресс-тестирования достаточности капитала в рамках ВПОДК Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» на 2019-2020 гг. (Приложение № 41).

      Решение по сорок пятому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть ВПОДК отчетность Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» по состоянию на 01.10.2019 (Приложение № 42).

      Решение по сорок шестому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Отчет Управления внутреннего аудита о результатах проверки применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов по классу кредитных требований к розничным заемщикам в АО «АЛЬФА-БАНК» и принять его к сведению (Приложение № 43).

      Решение по сорок седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить План аудиторских проверок применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов АО «АЛЬФА-БАНК» на 2020 год (Приложение № 44).

      Решение по сорок восьмому вопросу повестки дня:
      Одобрить бюджет Банка на 2020 год (Приложение № 45).
    3. Дата проведения заседания совета директоров эмитента: Заседание проводилось в форме заочного голосования членов Совета директоров с «29» ноября по «04» декабря 2019 года, дата и время окончания приема бюллетеней: «04» декабря 2019 года, 12 час. 00 мин.
    4. Дата составления и номер протокола заседания совета директоров эмитента: 04.12.2019, № 17-2019.
  3. Подпись
    1. Председатель Правления АО «АЛЬФА-БАНК» А.Б. Соколов
    2. Дата «04» декабря 2019 г.

АО «АЛЬФА-БАНК»