05.12.2018
- Общие сведения
- Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации — наименование): АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
- Сокращенное фирменное наименование эмитента: АО «АЛЬФА-БАНК»
- Место нахождения эмитента: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
- ОГРН эмитента: 1027700067328
- ИНН эмитента: 7728168971
- Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом: 01326В
- Адрес страницы в сети интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации:
www.alfabank.ru, www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1389 - Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо): 05.12.2018 г.
- Содержание сообщения
- Дата проведения заседания совета директоров эмитента: Заседание проводилось в форме заочного голосования членов Совета директоров с «30» ноября по «05» декабря 2018 года, дата и время окончания приема бюллетеней: «05» декабря 2018 года, 12 час. 00 мин.
- Дата составления и номер протокола заседания совета директоров эмитента: 05.12.2018, № 16-2018.
- Содержание решений, принятых советом директоров Эмитента:
Решение по второму вопросу повестки дня:
Рассмотреть отчет об оценке влияния перехода на ПВР в целях расчета нормативов достаточности на величину взвешенных по уровню кредитного риска активов и на значения нормативов достаточности капитала по сравнению со стандартизированным подходом на 01.10.2018 года (Приложение № 1) и принять его к сведению.
Решение по третьему вопросу повестки дня:
Утвердить План последовательного перехода на ПВР (подход на основе внутренних рейтингов в соответствии с Положением Банка России от 06 августа 2015 года № 483-П «О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов») (Приложение № 2).
Решение по четвертому вопросу повестки дня:
Утвердить Порядок разработки, утверждения, валидации и применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков АО «АЛЬФА-БАНК» (Версия 4.0) (Приложение № 3).
Решение по пятому вопросу повестки дня:
Утвердить Политику по валидации моделей оценки кредитного риска: модели PD, LGD и EAD для розничных и нерозничных портфелей (Версия 1.0) (Приложение № 4).
Решение по шестому вопросу повестки дня:
Утвердить Методику определения рейтинга и PD Заемщиков при проведении кредитных сделок c Клиентами Блока «Корпоративно-Инвестиционный Банк» (Версия 6) (Приложение № 5).
Решение по седьмому вопросу повестки дня:
Утвердить Методику разработки моделей PD для нерозничных заемщиков (Версия 3.0) (Приложение № 6).
Решение по восьмому вопросу повестки дня:
Утвердить Политику пересмотра моделей оценки кредитных рисков корпоративных (нерозничных) заемщиков АО «АЛЬФА-БАНК» при внесении изменений в методы и процессы рейтинговых систем в рамках подхода на основе внутренних рейтингов (ПВР) (Версия 1) (Приложение № 7).
Решение по девятому вопросу повестки дня:
Утвердить Методику определения мастер шкалы для нерозничного бизнеса (Версия 1.0) (Приложение № 8).
Решение по десятому вопросу повестки дня:
Утвердить документ «Переработка PD модели по портфелю «Крупные корпоративные заемщики» (Приложение № 9).
Решение по одиннадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет по ежегодной валидации PD модели для сегмента «Крупные корпоративные заемщики», включая Приложение к Отчету по ежегодной валидации PD модели для сегмента «Крупные корпоративные заемщики» 2018 года (Приложение № 10).
Решение по двенадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить документ «Разработка PD модели третьего поколения по портфелю «Прочие корпоративные заемщики» (Приложение № 11).
Решение по тринадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет по предварительной валидации переработанной PD модели третьего поколения для сегмента «Прочие корпоративные заемщики» (Приложение № 12).
Решение по четырнадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить документ «PD модель третьего поколения по портфелю Контрактников» (Приложение № 13).
Решение по пятнадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет по предварительной валидации Модели вероятности дефолта третьего поколения для сегмента «Контрактники» (Приложение № 14).
Решение по шестнадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить документ «Разработка слоттинговой модели для сегмента Финансирование приносящей доход недвижимости» (Приложение № 15).
Решение по семнадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет по предварительной валидации слоттинговой модели для сегмента Финансирование приносящей доход недвижимости (Приложение № 16).
Решение по восемнадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить величины центральной тенденции «по циклу» и коэффициенты калибровочных функций корпоративных PD моделей второго поколения, внедренных в ИТ системы (Приложение № 17).
Решение по девятнадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет о проведении самооценки на соответствие Положению Банка России № 483-П (Приложение № 18).
Решение по двадцатому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет о результатах оценки соответствия условиям теста на использование корпоративных моделей (Приложение № 19).
Решение по двадцать первому вопросу повестки дня:
Утвердить Отчет о результатах оценки процессов и процедур корпоративного кредитования на соответствие ПВР (Приложение № 20).
Решение по двадцать второму вопросу повестки дня:
Утвердить План действий по результатам оценки соответствия условиям теста на использование корпоративных моделей и оценки процессов и процедур корпоративного кредитования на соответствие ПВР (Приложение № 21).
Решение по двадцать третьему вопросу повестки дня:
Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 22).
Решение по двадцать четвертому вопросу повестки дня:
Утвердить Порядок управления наиболее значимыми рисками АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 23).
Решение по двадцать пятому вопросу повестки дня:
Утвердить результаты планирования достаточности капитала АО «АЛЬФА-БАНК» на 2018-2019 год (Приложение № 24).
Решение по двадцать шестому вопросу повестки дня:
Утвердить результаты стресс-тестирования достаточности капитала в рамках ВПОДК АО «АЛЬФА-БАНК» 2018-2019 год (Приложение № 25).
Решение по двадцать седьмому вопросу повестки дня:
Утвердить результаты стресс-тестирования кредитного риска корпоративного портфеля за 2018-2019 г. (Приложение № 26).
Решение по двадцать восьмому вопросу повестки дня:
Рассмотреть Отчетность ВПОДК Банка по состоянию на 01.10.2018 г. (Приложение № 27) и принять ее к сведению.
Решение по двадцать девятому вопросу повестки дня:
Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 28).
Решение по тридцатому вопросу повестки дня:
Утвердить результаты планирования достаточности капитала Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» на 2018-2019 год (Приложение № 29).
Решение по тридцать первому вопросу повестки дня:
Утвердить результаты стресс-тестирования достаточности капитала в рамках ВПОДК Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» 2018-2019 (Приложение № 30).
Решение по тридцать второму вопросу повестки дня:
Рассмотреть Отчетность ВПОДК Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» по состоянию на 01.10.2018 (Приложение № 31) и принять ее к сведению.
Решение по тридцать третьему вопросу повестки дня:
Одобрить совмещение членом Правления Банка Верхошинским Владимиром Вячеславовичем должности члена Наблюдательного совета Ассоциации Развития Финансовых Технологий.
Решение по тридцать четвертому вопросу повестки дня:
Рассмотреть Отчет Управления внутреннего аудита Банка за второе полугодие 2018 года (Приложение № 32) и принять его к сведению.
Решение по тридцать пятому вопросу повестки дня:
Утвердить План работы Управления внутреннего аудита Банка на 2019 год в части аудита применения банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов (Приложение № 32).
Решение по тридцать шестому вопросу повестки дня:
Рассмотреть Отчет Управления внутреннего аудита Банка по результатам аудиторской проверки применения банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов в АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 33) и принять его к сведению.
Решение по тридцать седьмому вопросу повестки дня:
Утвердить Программу аудиторской проверки применения банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 34).
Решение по тридцать восьмому вопросу повестки дня:
Одобрить совмещение членом Правления Банка Чухловым Алексеем Евгеньевичем должности члена Совета директоров и Председателя Совета директоров Общества с ограниченной ответственностью «Альфа-Лизинг». - Кворум заседания совета директоров эмитента и результаты голосования по вопросам:
Общее число членов Совета директоров, принявших участие в голосовании — восемь человек из девяти.
Кворум обеспечен — заочно в голосовании приняли участие 8/9 избранного состава Совета директоров. Заседание, проводимое в форме заочного голосования, правомочно.
Результаты голосования по второму вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по третьему вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по четвертому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по пятому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по шестому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по седьмому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по восьмому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по девятому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по десятому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по одиннадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двенадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тринадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по четырнадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по пятнадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по шестнадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по семнадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по восемнадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по девятнадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать первому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать второму вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать третьему вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать четвертому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать пятому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать шестому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать седьмому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать восьмому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по двадцать девятому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцатому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать первому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать второму вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать третьему вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать четвертому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать пятому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать шестому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать седьмому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
Результаты голосования по тридцать восьмому вопросу повестки дня:
«За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
- Подпись
- Председатель Правления АО «АЛЬФА-БАНК» А.Б. Соколов
- Дата «05» декабря 2018 г.
АО «АЛЬФА-БАНК»