Сообщение о существенном факте и о раскрытии инсайдерской информации Банка «О решениях, принятых советом директоров эмитента»

05.12.2018

  1. Общие сведения
    1. Полное фирменное наименование эмитента (для некоммерческой организации — наименование): АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК»
    2. Сокращенное фирменное наименование эмитента: АО «АЛЬФА-БАНК»
    3. Место нахождения эмитента: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
    4. ОГРН эмитента: 1027700067328
    5. ИНН эмитента: 7728168971
    6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистрирующим органом: 01326В
    7. Адрес страницы в сети интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации:
      www.alfabank.ru, www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1389
    8. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение (если применимо): 05.12.2018 г.
  2. Содержание сообщения
    1. Дата проведения заседания совета директоров эмитента: Заседание проводилось в форме заочного голосования членов Совета директоров с «30» ноября по «05» декабря 2018 года, дата и время окончания приема бюллетеней: «05» декабря 2018 года, 12 час. 00 мин.
    2. Дата составления и номер протокола заседания совета директоров эмитента: 05.12.2018, № 16-2018.
    3. Содержание решений, принятых советом директоров Эмитента:
      Решение по второму вопросу повестки дня:
      Рассмотреть отчет об оценке влияния перехода на ПВР в целях расчета нормативов достаточности на величину взвешенных по уровню кредитного риска активов и на значения нормативов достаточности капитала по сравнению со стандартизированным подходом на 01.10.2018 года (Приложение № 1) и принять его к сведению.

      Решение по третьему вопросу повестки дня:
      Утвердить План последовательного перехода на ПВР (подход на основе внутренних рейтингов в соответствии с Положением Банка России от 06 августа 2015 года № 483-П «О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов») (Приложение № 2).

      Решение по четвертому вопросу повестки дня:
      Утвердить Порядок разработки, утверждения, валидации и применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков АО «АЛЬФА-БАНК» (Версия 4.0) (Приложение № 3).

      Решение по пятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Политику по валидации моделей оценки кредитного риска: модели PD, LGD и EAD для розничных и нерозничных портфелей (Версия 1.0) (Приложение № 4).

      Решение по шестому вопросу повестки дня:
      Утвердить Методику определения рейтинга и PD Заемщиков при проведении кредитных сделок c Клиентами Блока «Корпоративно-Инвестиционный Банк» (Версия 6) (Приложение № 5).

      Решение по седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить Методику разработки моделей PD для нерозничных заемщиков (Версия 3.0) (Приложение № 6).

      Решение по восьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить Политику пересмотра моделей оценки кредитных рисков корпоративных (нерозничных) заемщиков АО «АЛЬФА-БАНК» при внесении изменений в методы и процессы рейтинговых систем в рамках подхода на основе внутренних рейтингов (ПВР) (Версия 1) (Приложение № 7).

      Решение по девятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Методику определения мастер шкалы для нерозничного бизнеса (Версия 1.0) (Приложение № 8).

      Решение по десятому вопросу повестки дня:
      Утвердить документ «Переработка PD модели по портфелю «Крупные корпоративные заемщики» (Приложение № 9).

      Решение по одиннадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по ежегодной валидации PD модели для сегмента «Крупные корпоративные заемщики», включая Приложение к Отчету по ежегодной валидации PD модели для сегмента «Крупные корпоративные заемщики» 2018 года (Приложение № 10).

      Решение по двенадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить документ «Разработка PD модели третьего поколения по портфелю «Прочие корпоративные заемщики» (Приложение № 11).

      Решение по тринадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по предварительной валидации переработанной PD модели третьего поколения для сегмента «Прочие корпоративные заемщики» (Приложение № 12).

      Решение по четырнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить документ «PD модель третьего поколения по портфелю Контрактников» (Приложение № 13).

      Решение по пятнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по предварительной валидации Модели вероятности дефолта третьего поколения для сегмента «Контрактники» (Приложение № 14).

      Решение по шестнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить документ «Разработка слоттинговой модели для сегмента Финансирование приносящей доход недвижимости» (Приложение № 15).

      Решение по семнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет по предварительной валидации слоттинговой модели для сегмента Финансирование приносящей доход недвижимости (Приложение № 16).

      Решение по восемнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить величины центральной тенденции «по циклу» и коэффициенты калибровочных функций корпоративных PD моделей второго поколения, внедренных в ИТ системы (Приложение № 17).

      Решение по девятнадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о проведении самооценки на соответствие Положению Банка России № 483-П (Приложение № 18).

      Решение по двадцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о результатах оценки соответствия условиям теста на использование корпоративных моделей (Приложение № 19).

      Решение по двадцать первому вопросу повестки дня:
      Утвердить Отчет о результатах оценки процессов и процедур корпоративного кредитования на соответствие ПВР (Приложение № 20).

      Решение по двадцать второму вопросу повестки дня:
      Утвердить План действий по результатам оценки соответствия условиям теста на использование корпоративных моделей и оценки процессов и процедур корпоративного кредитования на соответствие ПВР (Приложение № 21).

      Решение по двадцать третьему вопросу повестки дня:
      Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 22).

      Решение по двадцать четвертому вопросу повестки дня:
      Утвердить Порядок управления наиболее значимыми рисками АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 23).

      Решение по двадцать пятому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты планирования достаточности капитала АО «АЛЬФА-БАНК» на 2018-2019 год (Приложение № 24).

      Решение по двадцать шестому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты стресс-тестирования достаточности капитала в рамках ВПОДК АО «АЛЬФА-БАНК» 2018-2019 год (Приложение № 25).

      Решение по двадцать седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты стресс-тестирования кредитного риска корпоративного портфеля за 2018-2019 г. (Приложение № 26).

      Решение по двадцать восьмому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Отчетность ВПОДК Банка по состоянию на 01.10.2018 г. (Приложение № 27) и принять ее к сведению.

      Решение по двадцать девятому вопросу повестки дня:
      Утвердить Стратегию управления рисками и капиталом Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 28).

      Решение по тридцатому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты планирования достаточности капитала Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» на 2018-2019 год (Приложение № 29).

      Решение по тридцать первому вопросу повестки дня:
      Утвердить результаты стресс-тестирования достаточности капитала в рамках ВПОДК Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» 2018-2019 (Приложение № 30).

      Решение по тридцать второму вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Отчетность ВПОДК Банковской группы АО «АЛЬФА-БАНК» по состоянию на 01.10.2018 (Приложение № 31) и принять ее к сведению.

      Решение по тридцать третьему вопросу повестки дня:
      Одобрить совмещение членом Правления Банка Верхошинским Владимиром Вячеславовичем должности члена Наблюдательного совета Ассоциации Развития Финансовых Технологий.

      Решение по тридцать четвертому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Отчет Управления внутреннего аудита Банка за второе полугодие 2018 года (Приложение № 32) и принять его к сведению.

      Решение по тридцать пятому вопросу повестки дня:
      Утвердить План работы Управления внутреннего аудита Банка на 2019 год в части аудита применения банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов (Приложение № 32).

      Решение по тридцать шестому вопросу повестки дня:
      Рассмотреть Отчет Управления внутреннего аудита Банка по результатам аудиторской проверки применения банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов в АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 33) и принять его к сведению.

      Решение по тридцать седьмому вопросу повестки дня:
      Утвердить Программу аудиторской проверки применения банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для определения величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов АО «АЛЬФА-БАНК» (Приложение № 34).

      Решение по тридцать восьмому вопросу повестки дня:
      Одобрить совмещение членом Правления Банка Чухловым Алексеем Евгеньевичем должности члена Совета директоров и Председателя Совета директоров Общества с ограниченной ответственностью «Альфа-Лизинг».
    4. Кворум заседания совета директоров эмитента и результаты голосования по вопросам:
      Общее число членов Совета директоров, принявших участие в голосовании — восемь человек из девяти.
      Кворум обеспечен — заочно в голосовании приняли участие 8/9 избранного состава Совета директоров. Заседание, проводимое в форме заочного голосования, правомочно.
      Результаты голосования по второму вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по девятому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по десятому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по одиннадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двенадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тринадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по четырнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по пятнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по шестнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по семнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по восемнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по девятнадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать первому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать второму вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по двадцать девятому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцатому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать первому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать второму вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать третьему вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать четвертому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать пятому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать шестому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать седьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
      Результаты голосования по тридцать восьмому вопросу повестки дня:
      «За» — 8 голосов, «Против» — нет, «Воздержался» — нет. Решение принято.
  3. Подпись
    1. Председатель Правления АО «АЛЬФА-БАНК» А.Б. Соколов
    2. Дата «05» декабря 2018 г.

АО «АЛЬФА-БАНК»