- Другие формы финансирования
Отслеживайте риски по 115-ФЗ
Сервис на ежедневной основе анализирует операции и показывает их оценку
Получите бесплатные разъяснения
По каждому критерию оценки даём возможность проверить все риски с помощью нашего калькулятора
Импортируйте платежи из других банков
Мы учтём их при расчёте индикаторов риска на следующий день
Оценивайте уровень риска
Сервис проверит ваши операции на соответствие закона и требованиям ЦБ и покажет уровень риска в формате цветового индикатора
Как подключиться
Полезно знать
Как это работает?
- •
Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.
- •
О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
- •
Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.
Комплаенс: что это такое?
Выполнение требований законодательства и контроль на соответствие действующим стандартам.
В чем специфика 115-ФЗ для ИП?
Согласно требованиям ЦБ, как банк, мы обращаем внимание на объёмы снятий более 30% от оборота в течение недели. Мы также можем запросить подтверждающие документы, поэтому при расчетах наличными сохраняйте чеки и другие документы. Сумма чека не должна превышать 100 000 ₽ — именно этой суммой в наличных по закону ограничен договор между юрлицами и ИП.
Что может привести к ограничениям операций по картам в соответствии со 115-ФЗ?
Снятие наличных денежных средств и переводы на счета физических лиц являются объектом дополнительного контроля со стороны ЦБ, поэтому банк может по таким операциям запросить документы. Не забывайте по таким операциям оформлять все подтверждающие документы.
Как избежать ограничения операций через интернет-банк в соответствии со 115-ФЗ?
Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных, оплачивайте хозяйственные расходы, проверяйте партнёров и оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам. Подробнее в сервисе Риски интернет-банка.
Какие банки не блокируют счета?
Все банки обязаны соблюдать 115-ФЗ, а значит выполнять требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают об этих требованиях и какие последствия могут быть при их не соблюдении. Подробно о требованиях 115-ФЗ рассказываем на бесплатных вебинарах и в сервисе Риски интернет-банка.
Все предложения для бизнеса
Услуги для бизнеса
Расчётный счёт для бизнеса
Расчётный счёт для ИП
Расчетный счет для ООО
Расчётно-кассовое обслуживание
Открытие расчётного счёта в городах
Тарифы на РКО
Регистрация бизнеса
Регистрация бизнеса в городах
Отраслевые решения для бизнеса
ВЭД
Полезные сервисы и документы
Москва
+7 495 755 58 58 — Бизнесу
+7 495 788 88 78 — Частным клиентам
Приложение для айфона и андроида
© 2001-2024. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г. АО «Альфа-Банк» является участником системы обязательного страхования вкладов. Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами. Центр раскрытия корпоративной информации. Информация профессионального участника рынка ценных бумаг. Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078.